企業整體財務規劃、資金調度與銀行往來實務講座
協助企業掌握整體財務規劃、提升短期償債能力、了解銀行融資作業處理程序
◆上屆開課 廣受學員好評,敬請把握本梯機會! ◆企業經營要獲利的三條生命線為現金、存貨及應收帳款,現金流決定企業能否在市場上永續生存,而資金的長、短期來源與去路決定企業財務的結構與體質,故企業財務規劃的專責人員除需注意自償資金的擴增與改善外,更須掌握銀行的融資紅線警戒與審查標準,協助企業財務的整體規劃,避免不必要風險產生。
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※本院保留課程與講師異動之權利。
◆第1單元:利潤從哪來?錢在那裡?
一、總合「投」vs.「產」績效之意義與內涵?
二、景氣競爭力儀表板:經營3R目標? vs. 3$主義?
三、財務規劃的終極目的是在談什麼?
四、經營致勝的操盤-價值決策- 5面向+9項思考的步驟?
五、思考學習方塊?
◆第2單元:財務規劃篇
一、財務規劃的意義?內容?
二、7個焦點問題的即席思考?
三、財務總體規畫結構圖?KPI目標需求?
四、經營管理者應具備的10項觀念及作為?注意事項?
五、「產業(產品)生命週期」診斷,在財務規劃上的運用?
六、財務規劃的4個基本要點?
七、應如何做好財務規劃?從哪著手?
八、財務戰略之問題檢討與戰術運用策略?
九、企業整體財務規劃改造之策略?
十、4個案例解析與演練。
◆第3單元:資金調度篇
一、掌握金融市場長短期資金供應鏈結構?
二、資金調度的8項24點基本原則?
三、如何降低公司的資金成本?
四、動腦規劃:如何改善企業的流動比率?
五、求人不如求己的資產、負債變現措施?時程規劃?
六、企業的收付款條件管理?
七、如何解除資金壓力,採行有效的資金調度策略6步驟?
◆第4單元:銀行往來篇
一、銀行放款作業流程是怎樣進行的!
二、如何讓銀行看對眼的3部曲?
三、自我檢查企業最適融資的3項指標?4個警戒線?
四、銀行怎樣計算您的各項融資額度?
五、如何順利取得銀行貸款?
六、從銀行角度看:有效取得銀行融資10大技巧?
七、銀行審核企業貸款額度重點?
八、借力使力的10大往來戰術?
九、問題解決?
◆第5單元:Q+A。 (附件)課後學習:積蓄式經營的推進模式?
◆授予證明:講座期滿,缺席未達1/3者,由本院頒發「企業整體財務規劃、資金調度與銀行往來實務講座」結業證明。